أخبار أجنبية
مجموعة العمل المالي "فاتف" تطرح على الكويت هذه الأسئلة المتعلقة بغسل الأموال,, وتطالبها بالإجابة عنها!!
جمعية البنوك اليمنية - صنعاء بتاريخ: 2022/02/23
وجهت مجموعة العمل المالي «فاتف» 35 سؤالاً بشأن متطلبات مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على الجهات المعنية في الكويت، مطالبة الإجابة عنها وتقديم المستندات الدالة عليها أمام فريق التقييم المتوقع زيارته البلاد في أبريل المقبل.
ومن المنتظر أن تقوم مجموعة العمل المالي بإجراء الجولة الثانية من عملية التقييم المتبادل لدولة الكويت، في إطار عملية مراجعة التعاون الدولي التي تجريها مجموعة العمل المالي للعديد من الدول، علماً بأن التقييم الأول جرى في الربع الأخير من 2010. وفي ما يلي الأسئلة التي ستكون الجهات المشمولة بمتطلبات مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب معنية بالإجابة عنها:
1– ما الآلية المطبقة للتحقق من المعلومات الأساسية للشخصيات الاعتبارية والمعلومات حول المستفيدين الحقيقيين؟
2– في أي حالات تلجؤون إلى التحقق من هويات المستفيدين الحقيقيين للشخصيات الاعتبارية؟ ما دورية أعمال التحقق؟
3– هل لديكم حق الدخول المباشر إلى قاعدة بيانات السجل التجاري للتحقق من المعلومات الأساسية للشخصيات الاعتبارية والمعلومات حول المستفيدين الحقيقيين؟
4– هل سبق لكم ان تنبهتم لأي اختلاف بين المعلومات المتوافرة لديكم حول المستفيدين الحقيقيين وتلك المحفوظة لدى السجل التجاري وعدد حالات الاختلاف؟
5– ما نسبة الحالات التي لم تتطابق فيها المعلومات عن المستفيدين الحقيقيين المتاحة لكم مع المعلومات المحدثة المتوافرة لدى أمانة السجل التجاري؟
6– ما عدد الحالات التي اعتمدتم فيها على المعلومات المحفوظة لدى السجل التجاري لتحديث المعلومات المتوافرة لديكم حول المستفيدين الحقيقيين؟
7– ما الإجراءات المتخذة للتحقق من هوية المستفيد الحقيقي عندما يكون هناك عنصر أجنبي في سلسلة الملكية والسيطرة؟
8– ما تصنيفكم للمنظمات غير الهادفة للربح؟ ما ركائز هذا التصنيف؟
9– هل المعلومات التي تحتفظون بها في ما يخص الجمعيات متاحة للسلطات المختصة؟ ما عدد الحالات التي لجأت فيها السلطات إلى الحصول على المعلومات المحفوظة لديكم حول الجمعيات؟
10– ما قوائم الحظر التي تستخدمونها للتأكد من أن العميل ليس مدرجاً على أيٍّ منها؟
11– كيف يتم الحصول على قوائم الحظر المعنية بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح، والقوائم الخاصة بالأفراد والكيانات الإرهابية المحلية؟
12– في أي مرحلة من مراحل قبول العميل والتعامل معه يتم التأكد من مدى مطابقة اسمه مع قوائم الحظر؟
13– ما الآلية المستخدمة في مقارنة الأسماء، هل هناك أنظمة معينة، ما هي؟
14– هل يتم استخدام التكنولوجيا أو الطريقة نفسها للتعامل مع أسماء الأشخاص والكيانات الإرهابية الداخلية؟
15– في حال وجود أنظمة مستخدمة لكشف التطابق، ما السيناريوهات المطبقة لإصدار منبه، وما نسبة التشابه الموضوعة في النظام لإصدار المنبه؟ وما الأسس التي بنيت عليها هذه النسبة؟
16– كيفية التعامل مع المنبه والتحقيق فيه منذ بداية صدور التنبيه مروراً بالتحقيق والإبلاغ أو عدمه، ومتى يجري الإبلاغ عن التطابق واحتمالية التطابق؟
17– في حال تم التحقيق في تشابه اسم معين ووُجد أنه لا تطابق مع الاسم على قوائم الحظر، متى تقومون بإعادة فحص مدى تطابق اسم العميل مرة أخرى؟
18– هل سبق أن كان هناك أي إخطارات تفيد تطابقاً أو احتمالية تطابق (إيجابية زائفة) مع قوائم الأمم المتحدة أو القوائم المحلية؟ وفي حال الحاجة إلى تقديم إخطار لمن يقدم الإخطار في كلا الحالتين؟
19–هل سبق لكم ان قمت بالإبلاغ عن أي تطابقات إيجابية أو إيجابية زائفة مع الأسماء المحظور التعامل معها؟ ما الإجراءات التي تقومون بها في حال اكتشاف تطابق؟
20–كيف يتم التنبه بأن هناك تحديثات على كل من قوائم مجلس الأمن أو القوائم الداخلية؟ وما دورية التحديث؟
21–وفي حال التحديث في أي من الأسماء أو المعلومات ما فئة العملاء التي يتم فحص التطابق معها؟
22–هل سبق أن تعرضتم خلال السنوات الخمس السابقة لأي عقوبات بأي درجة كانت سواء دولية أم محلية بسبب عدم الالتزام بتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة المتعلقة بالإرهاب أو انتشار التسلح؟
23–هل سبق أن تعرضتم خلال السنوات الخمس السابقة لأي عقوبات إدارية من مشرفيكم بسبب عدم الالتزام بتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة المتعلقة بالإرهاب أو انتشار التسلح؟
24–في حال التعامل مع الموكلين، أو المفوضين بالتوقيع أو المستفيد الحقيقي من التعامل، هل يتم التأكد من تطابق الأسماء في القوائم المأخوذ بها؟ وما دورية المراجعة؟
25–كيف يتم التعامل والتحقق في حال اكتشاف ان العميل يرغب بتصدير أو استيراد بضائع ذات الاستخدام المزدوج؟
26–كيف يتم تحديد قائمة أسماء البضائع ذات الاستخدام الثنائي وكيف تتم مطابقتها والتأكد منها؟
27–في حال التعامل مع شركات وجمعيات خيرية، ما الأسماء التي تخضع لمراقبة التطابق؟ وما الآلية المستخدمة؟
28–كيف تصنفون مخاطر الجمعيات الخيرية؟ وما آلية التعامل معها؟
29–هل تلقيتم أي تدريب من مشرفيكم بخصوص تطبيق التزاماتكم في ما يتعلق بالعقوبات المالية المستهدفة للإرهاب وانتشار التسلح؟
30–في حال وجود حوالة واردة لعميل وصدر لديكم منه لتشابه اسم المرسل لها، كيف يتم التعامل في هذه الحالة؟
31–في حال التعامل مع بنوك مراسلة أو أنظمة تحويل، هل يتم الاعتماد عليها لتطبيق التزاماتها المتعلقة بمراقبة ومراجعة قوائم الحظر؟
32–هل سبق لكم ان قمتم بالإبلاغ عن أي عملية مشبوهة أدت بالسلطات إلى وضع اسم تحت قوائم الإرهاب المحلية؟
33–عند فحص بوالص الشحن والاعتماد البنكي، ما الأمور التي يتم التأكد منها؟
34–عند وخلال التعامل مع البنوك المرسلة، كيف يتم التأكد من أن ممثلي البنك المراسل لا يدار من قبل أشخاص مدرجين؟
35–عند تقديم خدمات الاعتماد البنكي، كيف يتم التأكد من ماهية البضائع وصلتها بالبضائع ذات الاستخدام المزدوج؟
القبس
قد يهمك أيضا:
شركة سبأفون تدشن خدمة النقود الإلكترونية ((سبأكاش))
صندوق النقد العربي يصدر "دليل عملي للمصارف المركزية العربية حول إصدار العملات الرقمية"
صندوق النقد العربي ينظم دورة (عن بعد) حول " الإصلاحات في قطاع المالية العامة في الدول العربية "
صندوق النقد العربي ينظم دورة (عن بعد) حول "إدارة المحافظ الاستثمارية"
رابط مختصر:
